…Chciałbym mieć 52 firmy. Miałbym do obsługi jedną firmę w tygodniu, mógłbym się jej poświęcić. Jeden klient to wiele produktów: majątek firmy, załoga, ubezpieczenie zdrowotne, grupowe, pracownicze, II filar. Jeden tydzień w jednej firmie raz w roku to sporo pracy, ale przychody są niezłe

 

suplement  Sprzedałam trzy punkty kasowe i zaczynam wreszcie zarabiać pieniądze. Punkty kasowe przy obecnych wymaganiach pracowników to tragedia. Lepiej te pieniądze wydać na reklamę niż na pensje. Mimo to nadal  współpracuję z Monetią. Zostawiłam sobie jeden punkt i drugi uruchomię w swoim głównym biurze aby moi klienci mogli sobie wpłacać raty kredytów.

 

Obecnie pracuję w firmie Investment Solutions . Głównym obszarem działalności firmy są programy emerytalne. Podobne produkty do III filaru w Polsce. Zajmujemy się również ubezpieczeniami na życie oraz income protection czyli ubezpieczeniami dochodu.  Współpracujemy z City Council i ze szpitalami. Składki są bezpośrednio potrącane z wynagrodzenia dzięki czemu ulga podatkowa jest od razu uzyskiwana już przy wypłacie. Jeżeli pracownik jest zatrudniony w zakładzie gdzie ten system nie działa to jest możliwość zwrot podatku i my w imieniu klienta aplikujemy.

suplement  Podczas ostatniej rozmowy życzył pan nam wygrania konkursu i się spełniło. Wygraliśmy konkurs  Master Carda, „Mistrz Obsługi Klienta”. Właśnie wróciłam z wycieczki do Zurichu, która była główną nagrodą. Najprostszym pytaniem jakie zostało nam zadane było: " Co oznacza skrót BIK ?"  Były także pytania związane z kartami typu affinity, które zdobywają coraz większą popularność, a także najnowszymi kartami wprowadzanymi na Polski rynek, czyli typu pay pass. Były także pytania związane z bieżącą sytuacją gospodarczą. Pytano np. o obecny poziom WIBOR'u, osoby zasiadające w RPP, czy też Komisję Nadzoru Bankowego.

suplement  W ostatnim czasie uruchomiliśmy bardzo atrakcyjny program partnerski dla agentów ubezpieczeniowych i doradców finansowych w ogóle. Polega on na promocji naszego portalu lub konkretnych produktów, które sprzedajemy na naszej stronie www.ubezpieczeniaonline.pl .Naszym partnerom wypłacamy prowizję za każdego pozyskanego klienta i każdą jego polisę zawartą dzięki ich poleceniu.Mamy również doskonałą propozycję dla doradców posiadających własne strony internetowe umożliwiającą rozbudowanie tych stron o naszą ofertę produktową.

  …platforma służy przede wszystkim do tego, żeby klient zainicjował aukcję. Oferenci, widząc rozpoczętą aukcję, wysyłają klientowi ofertę. Klient wybiera najlepszą dla siebie, którą zresztą jeszcze może negocjować. Wtedy strony podpisują umowę. Celem takiej procedury jest uzyskanie przez klienta lepszych warunków, niż przy wizycie w banku.

suplement  Rozwijamy część inwestycyjną naszej spółki. Podpisaliśmy umowę na dystrybucję lokat ustrukturyzowanych z kilkoma firmami: Wealth Solutions, TU Europa, New World Alternative Investments, Noble Bank, za chwilę kolejne. Od samego początku firmy chciałem sprzedawać lokaty, tylko nie było ich na rynku, bo nie było rynku. Giełda pozwalała zarabiać bardzo dużo i ludzie nie dopuszczali możliwości straty. Inwestycja, na której się zarabia 15% rocznie z gwarancją kapitału była mało atrakcyjna, a teraz jest bardzo atrakcyjna.

  ...Biuro na pewno będzie się rozwijało. Ale nie myślałam o wprowadzeniu sprzedaży kredytów, zostaję przy ubezpieczeniach. Nie będę ‘rozmieniać się na drobne’. Mam znajomych, którzy prowadzą takie usługi i jeśli klient mnie o to zapyta, to mogę go pokierować do odpowiedniego punktu...

suplement  Zdałam egzaminy Qualified Financial Adviser, być może okaże się, że z najlepszym wynikiem w Irlandii. W tej chwili mam najlepszy wynik, ale muszę jeszcze poczekać na sesję jesienną, kiedy będą zdawać inni kandydaci.

suplement  Dotychczas prowadziłam agencję wyłączną Hestii. Niestety życie weryfikuje nasze plany, moje zasady skonfrontowane z rzeczywistością musiały zostać zmienione. Rynek jest teraz tak konkurencyjny, że wymusza coraz niższe ceny, które mogę zagwarantować klientom tylko współpracując z kilkoma TU. Nie chciałam tracić dużych klientów i 6 marca zmieniłam działalność na multiagencję.

  Spółkę powołaliśmy razem z sześcioma doświadczonymi agentami kredytowymi ze Śląska. Prowadząc od lat własne firmy stwierdziliśmy, że są sprawy bardzo istotne, które może rozwiązać tylko większa firma. Zachowaliśmy swoje firmy, a z Pro Finanse Sp. z o.o. łączą nas umowy o współpracy. Obecnie dołączają do nas kolejni pośrednicy. Już mamy duże upusty w zakresie reklamy, a i banki zawsze proponują lepsze warunki współpracy większym firmom. Również w oczach klienta większe zaufanie budzi duża firma - mówi Magdalena Suska, właścicielka firmy Profinanse. Magdalena Suska.