…Metody stosowane przez niektóre fundusze są naprawdę godne targowiska, a nie instytucji finansowych. Wysyłają 'naprawiacza' do klienta np. na godz. 22 z informacją, że za zmianę funduszu grozi prokurator. Są też inne metody osaczania klientów. Zgroza !...

  …Obecnie działalność multiagencji sprowadza się w większości do sprzedaży obowiązkowych ubezpieczeń komunikacyjnych. Moje doświadczenie, zarówno w korporacjach, jak i we własnej agencji dowodzi, że na rynku utrzymują się i rozwijają agencje, które sprzedają ubezpieczenia dobrowolne. Agent szuka klienta, sprzedaje ubezpieczenie i zdobywa zaufanie. Wymaga to bardziej rozwiniętych umiejętności…

  …Niedawno podpisaliśmy umowy o współpracy z portalami Ubezpieczeniaonline.pl i Wygodnie.pl. Nawigacja na tych stronach jest prosta, wnioski do podpisu też są skonstruowane w prosty sposób. Prowizja nie jest wysoka, ale mam mniej pracy. Jest to dla mnie działalność dodatkowa, nie jestem agentem, więc i tak na tym się nie skupiam. W przypadku dużej agencji pewnie wystawianie takich polis za małą prowizję nie opłacałoby się...

  ...Kredytów hipotecznych nikt nie chce brać w mniejszym mieście, wolą jechać do Kielc czy Krakowa. Małe miasto jest bardzo specyficzne. Aby wziąć kredyt hipoteczny ludzie muszą dość szczegółowo odsłonić swoją sytuację finansową, a tego nie lubią robić w mniejszym mieście przed kimś, kogo mogą spotkać na ulicy. Ludzie wolą się odsłonić przed kimś, kogo nie znają...

  …Skuteczność telefonów do potencjalnych klientów zależy od mojego nastawienia. Jak mam lepszy dzień, to na 10 rozmów 5 kończy się spotkaniami, a jak gorszy, to żadna z 20. Trzeba mieć twardą skórę, ale ja sobie z tym radzę....

  Obecnie mam bardzo wielu klientów, raty są niskie, jest duże zainteresowanie pożyczkami. Mamy mały boom refinansowania z powodu obcięcia przez FED 1.25 punktu bazowego – mówi Konrad Serafin z firmy MHM Corp. w Chicago.

  …Miałam propozycję sprzedaży agencji, ale waham się jeszcze. Dzieci są ustawione dość dobrze i nie chcą się tak męczyć jak mama. Dostałam propozycję na zasadzie: ja oddaję całą bazę danych klientów, w zamian za to dostaję równowartość gotówkową…

  ...Patrząc rok do roku, mamy zawsze duży wzrost obrotów. Na przykład w stosunku do roku 2006 mieliśmy 100 proc. wzrost obrotów w 2007 roku. Cały czas idziemy do przodu. Ale nie jest łatwo. Duże firmy zaczęły się konsolidować. Obserwujemy ten rynek i myślimy, że duże firmy wyprą z rynku te małe. Duże firmy mają zresztą lepszą pozycję negocjacyjną w bankach, nam jest trudniej...

  …Są klienci którzy podpisali umowę cztery lata temu i mają marżę na poziomie trzech procent. Chodzi o to, aby uzyskać dla nich 0,9 -1,2 %, co da im odczuwalną ulgę. Jeśli chodzi o konsolidację, to są różni klienci, rekordzista miał trzydzieści dwa różne kredyty do skonsolidowania…

  Warranty są to instrumenty finansowe, które doradcy będą mogli docelowo zamienić na akcje A-Z Finanse po wykonaniu pewnych założeń biznesowych, które wzajemnie sobie ustaliliśmy. Uważamy, że jest to fair - mówi Krzysztof Barembruch, Wiceprezes A-Z Finanse.

  …Wielu klientów, którzy przychodzą po kredyty gotówkowe, to po prostu osoby, które trochę obawiają się banków z powodu przeszłości kredytowej. Jako doradcy finansowi musimy postarać się, aby znaleźć sposób na konsolidację kilku kredytów takiego klienta. Dopiero dzięki konsolidacji zwiększy się jego zdolność kredytowa i, co za tym idzie, wiarygodność w oczach banków…

  ...Chciałyśmy, żeby klient znalazł u nas kompleksową obsługę, żeby nie musiał biegać po tysiącach instytucji chcąc kupić czy wybudować nieruchomość. Chcemy zajmować się finansami klienta od początku do końca. Klient, który chce kupić dom, oczekuje, że my znajdziemy ten dom, znajdziemy korzystny kredyt, że wskażemy mu, w jaki sposób może połączyć korzystne inwestowanie pieniędzy, aby zabezpieczyć ten kredyt…