Fortis Bank ma nową strukturę

Od poniedziałku klienci Fortis Banku mogą kupować w ramach subskrypcji nowy fundusz z gwarantowaną ochroną kapitału i zarabiać nie tylko na hossie, ale i bessie.

– Zachowaliśmy ideę prototypowego produktu. Wprowadziliśmy pewne zmiany w jego konstrukcji, które mają na celu uproszczenie rozliczeń, ale zasada produktu ciągle jest ta sama: klienci mają zarabiać niezależnie od tego, czy spółki notują wzrosty czy spadki – mówi Grzegorz Świetlik, dyrektor przedstawicielstwa Fortis Investments w Polsce – Dobór spółek akurat w tym przypadku nie ma więc aż tak decydującego znaczenia. Zyski klientów zależą od tego, jak wiele spółek i jak silnie podążą w tym samym kierunku – w górę lub w dół – dodaje.

Tegoroczne Fortis Byki i Niedźwiedzie 2 to produkt 4–letni w PLN. Wyniki zależą od zmian cen światowych akcji znajdujących się w koszyku funduszu. Zyski wypłacane są w formie nieopodatkowanych dywidend: pierwszej – gwarantowanej – na poziomie 0,5 proc. wypłacanej po roku od rozpoczęcia inwestycji i drugiej – na jej zakończenie. Ta druga dywidenda to suma czterech tzw. rocznych obserwacji. – Fundusz co roku obserwuje zmianę ceny każdej akcji z koszyka w stosunku do jej wartości bazowej. Następnie oblicza jednocześnie wartości dywidendy wzrostowej oraz dywidendy spadkowej. Sprawdzamy, czy wyższa była: dywidenda liczona dla wzrostów czy też dywidenda dla spadków. I zawsze ta wyższa jest zapamiętywana do wypłaty na koniec inwestycji. Klient na zakończenie otrzymuje więc sumę czterech wyników – mówi Tomasz Gomółka z zespołu Rozwoju Oferty SME i Personal Banking w Fortis Banku Polska.

Posiadacz tytułów uczestnictwa funduszu zachowuje na koniec inwestycji (po 4 latach) 100 proc. ochronę kapitału. W każdej chwili może on jednak wycofać swoje środki po aktualnej wycenie – np. gdy uzna, że wartość inwestycji przewyższa dywidendę, jaką może otrzymać w przyszłości. Jeśli się na to zdecyduje, musi liczyć się z prowizją na poziomie 1 proc. Subskrypcja nowego produktu potrwa od dziś do 20 kwietnia. Minimalna kwota wejścia do inwestycji to 5 tys. zł.