Czy licencjonować doradców finansowych?

- Tak, uważam, że to jest bardzo dobry pomysł, osoba, która doradza powinna nie tylko się skupiać na sprzedaży, ale przede wszystkim doradzać Klinetowi. Dlatego też powinna mieć szeroką wiedzę z zakresu ekonomii, finansów, prawa i doskonale znać produkty finansowe. Moje wykształcenie ekonomiczne bardzo mi pomaga w kontaktach z klientami. Klient który widzi, że moja wiedza wykracza poza znajomość parametrów produktu, szybciej mi zaufa. Samo przyswajanie wiedzy związanej z kredytami hipotecznymi również było dla mnie dużo łatwiejsze.

---

Marek Łuczkiewicz, Family Finanse

- Co do zasady tak, natomiast nie jestem w stanie podać sensownego sposobu na to licencjonowanie. Skoro nie ma sensownego sposobu, to może lepiej, żeby zostało tak, jak jest teraz. Bo dużo gorsze niż brak licencjonowania byłoby licencjonowanie w sposób nieprzemyślany lub tendencyjny. 

---

  Piotr Sowada, Polscy Doradcy Finansowi, Monachium

- Od 22 maja bieżącego roku rynek pośredników ubezpieczeniowych w Niemczech jest regulowany nową ustawą. Dzięki nowym przepisom podnosi się jakość usług, a zarazem prestiż naszego zawodu. Również my musimy kłaść większy nacisk na przygotowanie merytoryczne kandydata na partnera lub wybierać spośród osób spełniających wymagania określone nową regulacją, co w oczywisty sposób pozytywnie przekłada się na jakość naszych usług. Aby otrzymać licencję, kandydat musi zdać poprzedzony kursem egzamin w Izbie Przemysłowo-Handlowej, w której agent ma obowiązek zarejestrować swoją działalność. Dodatkowo, każdy agent musi mieć teraz ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej. 

---

Katarzyna Ludwa, Frank Lenny Financial Services Ltd., Dublin

- W Irlandlii nie ma obowiązku zdawania żadnego egzaminu, doradca kredytowy - na takim stanowisku pracuję - nie potrzebuje żadnej licencji. Natomiast trzeba mieć podpisaną umowę z każdą firmą, z każdym bankiem. Taka "licencja" jest autoryzowana przez Bank Centralny w Irlandii.

---

Anna Wojcinowicz, Optimum Finanse:

- Docelowo tak. Ale nie sądzę, aby rynek usług finansowych był na tyle rozwinięty, aby już teraz licencjonować ten zawód. Należy natomiast z całą pewnością w jakiś sposób uporządkować rynek usług finansowych.

---

Sylwester Salach, Remedium:

- Licencjonowanie uważam za rzecz jak najbardziej wskazaną. Tylko jak miałoby wyglądać dopuszczanie nowych osób do tego zawodu? Widziałbym to w formie krótkiego, sensownego kursu, plus dodatkowe specjalizacje. Każdy miałby kilka specjalizacji. Doradcy, podobnie jak agenci ubezpieczeniowi, muszą ciągle podnosić kwalifikacje.

---

Krzysztof Burski, With Money:

- Jestem za. Należy wprowadzić rzetelność w doradztwie. Osoby przypadkowe nie mogą mieć dostępu do wykonywania tej pracy. Z przykrością muszę stwierdzić, że obecnie takie osoby się zdarzają w zawodzie. „Dzięki” takim osobom jest ryzyko, że doradcy finansowi będą bardzo źle postrzegani, jak w pewnym momencie było z agentami ubezpieczeniowymi. Zależy mi przede wszystkim, aby klienci postrzegali nas jako rzetelnych, niezależnych doradców.

 A Ty, Czytelniku, co o tym sądzisz? Zapraszamy do dyskusji na Forum.